Cos’è la diversificazione degli investimenti?
La diversificazione degli investimenti è una strategia d’investimento che mira a ridurre il rischio investendo in una varietà di asset. Invece di puntare tutto su un singolo investimento, si diversifica il portafoglio tra diverse classi di attivi, settori e aree geografiche.
Come si riduce il rischio con la diversificazione degli investimenti?
Diversificare riduce il rischio poiché la performance negativa di un investimento può essere compensata dalla performance positiva di un altro. Questo approccio protegge il portafoglio dalla volatilità di un singolo asset o mercato.
Quali sono i migliori attivi da includere in un portafoglio diversificato?
Un portafoglio ben diversificato dovrebbe includere azioni, obbligazioni, immobili, materie prime e, possibilmente, investimenti alternativi come le criptovalute. È importante scegliere attivi con correlazioni diverse per massimizzare i benefici della diversificazione.
La diversificazione può garantire rendimenti?
No, la diversificazione non può garantire rendimenti. Tuttavia, può aiutare a stabilizzare il portafoglio e ridurre le perdite potenziali, migliorando le probabilità di ottenere rendimenti positivi nel lungo termine.
Esempi di Diversificazione degli Investimenti nella Pratica:
Tre casi reali
Crisi Finanziaria del 2008
Durante la crisi finanziaria del 2008, molti investitori che avevano un portafoglio concentrato in azioni del settore finanziario hanno subito perdite significative. Al contrario, coloro che avevano diversificato il loro portafoglio con investimenti in settori come la sanità e i beni di prima necessità sono riusciti a mitigare le perdite.
Caso Enron
L’esempio di Enron evidenzia l’importanza della diversificazione. Molti dipendenti avevano investito gran parte del loro patrimonio nelle azioni della società, perdendo tutto quando Enron è fallita. Un portafoglio diversificato avrebbe ridotto l’impatto di questo evento.
Performance dei Mercati Emergenti
Negli ultimi decenni, i mercati emergenti hanno mostrato una crescita significativa, spesso superando i mercati sviluppati. Investire in mercati come l’Asia e l’America Latina ha permesso agli investitori di beneficiare di queste opportunità di crescita, bilanciando i rischi associati ai mercati sviluppati.
Esempio di diversificazione degli investimenti con una somma di denaro
Immaginiamo di avere 1.000 euro da investire: possiamo usarli tutti per acquistare le azioni della società A oppure utilizzarne una parte per comprare i titoli di A, una parte per investire nei titoli di B e una terza parte per acquistare le azioni di C. Mettiamo poi che A fallisca: nel primo caso perdiamo il 100% dell’investimento; nel secondo, al peggio perdiamo solo il 33%, mentre nell’ipotesi migliore recuperiamo una parte di quel 33% grazie alle buone performance e agli apprezzabili dividendi di B e C.
Attenzione, scegliere bene oltre a diversificare
Come sostiene l’“oracolo di Omaha” Warren Buffett, “un’ampissima diversificazione serve solo agli investitori che non hanno idea di ciò che stanno facendo”. Ok diversificare, quindi, ma senza esagerare: un buon portafoglio può essere composto da pochi prodotti finanziari ben selezionati; un pessimo portafoglio può invece arrivare a contenere decine di prodotti male assortiti. Il che non aiuta affatto l’investitore. Diversificare, insomma, significa anche saper scegliere.
Come diversificare negli investimenti
La diversificazione richiede una pianificazione oculata e una gestione attenta. Ecco alcuni suggerimenti per gestire efficacemente la diversificazione degli investimenti:
- Definire gli obiettivi di investimento: Prima di diversificare il portafoglio, è importante stabilire obiettivi di investimento chiari. Questi possono includere obiettivi a breve, medio e lungo termine, insieme a vincoli di rischio e tolleranza alle perdite.
- Conoscere il proprio profilo di rischio: Gli investitori devono valutare il proprio profilo di rischio prima di diversificare il portafoglio. Una comprensione chiara della propria tolleranza al rischio aiuterà a determinare la distribuzione degli investimenti tra asset ad alto e basso rischio.
- Diversificare tra classi di attività: Gli investitori dovrebbero considerare la diversificazione tra diverse classi di attività, come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, immobili e materie prime. Questo contribuirà a ridurre il rischio complessivo del portafoglio.
- Diversificare all’interno di ciascuna classe di attività: All’interno di ciascuna classe di attività, è importante diversificare ulteriormente il portafoglio. Ad esempio, diversificare tra diverse azioni di settori diversi o tra obbligazioni di diverse scadenze e rating di credito.
- Monitorare e riequilibrare il portafoglio: È essenziale monitorare regolarmente le performance del portafoglio e apportare eventuali aggiustamenti necessari. Il riequilibrio del portafoglio può essere necessario per mantenere la diversificazione desiderata, poiché le performance degli asset possono variare nel tempo.
- Considerare la diversificazione geografica: Gli investitori dovrebbero anche considerare la diversificazione geografica, distribuendo i loro investimenti su mercati nazionali e internazionali. Questo può contribuire a ridurre l’impatto di eventi economici o politici specifici a una determinata regione.
In conclusione, la diversificazione degli investimenti in nuovi prodotti è una strategia chiave per investire in maniera meno rischiosa e massimizzare il potenziale di guadagno nel lungo termine. Gli investitori dovrebbero prendere in considerazione una diversificazione oculata e una gestione attenta del portafoglio per raggiungere i propri obiettivi finanziari.
Diversificare i copy traders su eToro?
Se sei fai copy trading sulla piattaforma eToro avrai pensato alla possibilità di copiare più Popular Investitor. Ebbene, diversificare anche sotto questo aspetto ti permette di avere investimenti per profili di investimento diversi in base alle caratteristiche dell’investitore copiato. Quindi, si, diversificare copiando più investitori ti permette di ridurre il rischio che un investitore singolo performi talmente male da rendere pessimo il tuo investimento di copy trading, beneficiando così delle caratteristiche oggettive della diversificazione degli investimenti.